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　　1．本卷所有试题必须在答题卡上作答。答在试卷上无效，试卷空白处和背面均可作草稿纸。

　　2．第一部分为选择题。必须对应试卷上的题号使用2B铅笔将“答题卡”的相应代码涂黑。

　　3．第二部分为非选择题。必须注明大、小题号，使用毫米黑色字迹签字笔作答。

　　一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的备选项中只有一

　　7．按照出价的高低顺序，购买者以不同的价格依次购得国库券，直到售完为止。这种国库券

　　9．公司股票的初始发行价为8元，若该股票某目的收盘价为10元，每股盈利为0．5元，则该股票的市

　　10．以追求稳定的经常性收入为基本目标，主要投资于分红高的质优蓝筹股和公司债券等的基金类型是

　　16．银行内部风险管理人员根据银行所承担的风险计算出来的、银行需要保有的最低资本量被称为

　　19．“一定时期的利率水平降低到极低的水平，货币需求弹性变得无限大”，这种现象被称为

　　二、多项选择题：本大题共5小题，每小题2分，共10分。在每小题列出的备选项中至少有两项是符

　　四、计算题：本大题共2小题，每小题6分，共12分。计算结果保留两位小数。

　　31．中国人民银行于2016年9月18日以利率招标方式开展了正回购操作。如果回购期限为l80天，回

　　购利率为6％，中国人民银行以99元的价格售出面值为100元的国债，请计算中国人民银行回购该国债

　　32．请依据2009年上半年中国国际收支平衡表(见下表)，计算贸易账户差额、经常账户差额和国际收

　　高等教育自学考试金融理论与实务试题及答案一、选择题1.下列哪个不是金融市场的基本特征？– A. 高效率– B. 充分竞争– C. 低风险– D. 开放性正确答案：C2.金融产业的风险主要包括以下几个方面，除了下列哪个是错误的？– A. 市场风险– B. 信用风险– C. 利率风险– D. 炒作风险正确答案：D3.近年来，我国金融市场逐渐发展起来，但与国际先进金融市场相比，仍存在哪些差距？– A. 市场监管不严– B. 金融产品创新不足– C. 金融科技应用水平较低– D. 以上都是正确答案：D二、判断题1.金融市场是市场经济的重要组成部分，它的功能是为实体经济提供融资和风险管理服务。

　　1．金属货币制度发展的先后顺序是A．银本位制、金银复本位制、金本位制B．银本位制、金本位制、金银复本位制C．金银复本位制、金本位制、银本位制D．金银复本位制、银本位制、金本位制2．下列关于商业信用表述正确的是A．用于解决企业的大额融资需求B．融资期限一般较短C．融资方向无局限性D．融资规模无局限性3．消费者在专实店以分期付款方式买入计算机的信用形式属于A．消费信贷B．银行信用C．商业信用D．消费信用4．按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额称为A．现值B．终值C．复利D．到期收益5．以开放经济条件下的“一价定律”为基础研究汇率决定的理论是A．国际借贷说B．资产组合平衡理论C．绝对购买力平价理论D．汇兑心理说6．下列属于货币市场工具的是A．股票B．公司债券C．商业票据D．国家公债7．发行市场的主要功能是A．筹集资金B．消除风险C．提高金融资产的安全性D．实现金融资产的流动性8．下列关于回购协议表述正确的是A．期限通常在一年以上B．市场参与主体仅限于金融机构C．圆购剩率与证券本身的利率有关D．本质上是以一笔证券为质押品而进彳亍的短期资金融通9．国库券的发行通常采取A.平价发行方式B．高价发行方式C．溢价发行方式D．贴现发行方式10．股票现货交易的特点是A．交易对象是一种权利B．通常采用对冲交易C．成交和交割基本上同时进行D．交易技术复杂，不易管理11．股票交易技术分析最核心的假设条件是A．一切历史会重演B．证券价格沿趋势移动C．市场行为涵盖一切信息D．证券价格完全可预期12．如果预期合约标的资产价格上升，投资者通常会选择A．买入看涨期权B．买入看跌期权C．卖出看涨期权D．卖出合约标的资产13．下列属于银监会职责的是A．代理国库B.提供再贷款C．制定基准利率D．审查银行业金融机构高级管理人员任职资格14．剥率波动导致商业银行亏损的风险属于A．信用风险B．市场风险C．操作风险D．流动性风险15．票据贴现属于商业银行的A．资本业务B．资产业务C．负债业务D．表外业务16．投资银行为获取高收益对新兴公司在创业期进行资金融通的业务是A．风险投资业务B．资产管理业务C．证券承销业务D．财务顾问与咨询业务17．“货币供给量不由中央银行完全决定”的观点属于A.内生货币供应论B．外生货币供应论C．中性货币供应论D．独立货币供应论18．各国中央银行划分货币供给层次的依据通常是货币资产的A．安全性B．收益性C．流动性D．风险性19．显示“失业率和物价上涨率之间存在着此消彼长替代关系”的曲线是A．自然失业率曲线B.菲利普斯曲线C．弗里德曼曲线．下列关于法定存款准备金率表述错误的是A．中央银行是法定存款准备金率的制定者和旅行者B.通过影响货币乘数作用于货币供给C.通常被认为是中央银行最猛烈的货币政策工具之一D．20世纪90年代以后许多国家逐步提高了法定存款准备金的要求点击下方空白区域查看答案▼1~5：ABDBC6~10：CADDC11~15: BADBB16~20: AACBD。

　　1.信用最基本的特征是（B）A.借贷性B.偿还性C.付息性D.再分配性2.下列可能导致利率水平上升的因素是（D）A.预期物价水平下降B.借贷资金供给增加C.借贷资金需求减少D.经济繁荣，投资旺盛3.投资者因投资资产价格上升而形成的价差收入称为（C）A.利息收入B.股息收入C.资本收入D.基本收入4.商业银行最基本的职能是（A）A.信用中介B.支付中介C.信用创造D.金融服务5.在香港特别行政区履行金融监管职能的机构是（B）A.中国银行B.金融管理局C.汇丰银行D.渣打银行6.保值储蓄使居民储蓄存款的实际利率（A）A.等于名义利率B.等于通货膨胀率C.等于票面利率D.大于或等于零7.美国的中央银行制度属于（A）A.单一型B.复合型C.跨国型D.准中央银行型8.判断抵押贷款借款人还款能力的直接指标是（D）A.抵押品价值B.借款人信用等级C.借款人净利润D.现金净流量9.按信托关系建立的依据不同可将信托分为（C）A.公益信托和私益信托B.契约信托和遗嘱信托C.设定信托和法定信托D.自益信托和他益信托10.有价证券属于企业财产保险中的（A）A.不可保财产B.可保财产C.有形财产D.特别约定承保财产11.保险合同终止最普遍最基本的原因是（B）A.原始失效B.自然终止C.违约终止D.协议明示终止12.下列不．属于货币市场交易工具的是（C）A.国库券B.商业票据C.股票D.大额可转让定期存单13.附息债券的发行价格常采用（B）A.贴现发行B.面值发行C.折价发行D.溢价发行14.目前世界各国普遍实行的汇率制度是（D）A.固定汇率制B.联系汇率制C.钉住汇率制D.浮动汇率制15.若存户大量从银行提起，则商业银行的存款派生能力（B）A.提高B.降低C.不变D.不定16.下列不．属于我国M1层次的货币是（C）A.流通中现金B.企业单位活期存款C.个人储蓄存款D.机关团体部队存款17.由于工资增长过快或生产资料价格上涨过高造成的通货膨胀属于（D）A.需求拉上型B.结构失调型C.混合型D.成本推动型18.在经济过热时通常采取的财政政策与货币政策的搭配方式是（B）A.松财政松货币B.紧财政紧货币C.松财政紧货币D.紧财政松货币19.西方国家中央银行最经常使用、最为灵活、最为有效的货币政策工具是（C）A.法定存款准备金B.再贴现C.公开市场业务D.道义劝告20.《中国人民银行法》规定的货币政策目标是（A）A.币值稳定并以此促进经济增长B.以济增长并以此促进充分就业C.币值稳定并以此促进国际收支平衡D.经济增长并以此促进国际收支平衡二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

　　1．世界上最早旳货币是（A）1-51A．实物货币 B．金属货币 C．存款货币 D．纸币2．指出“双挂钩”旳规定使美元处在一种进退两难状况旳经济学者是（C）1-62A．怀特 B．弗里德曼 C．特里芬 D．格雷欣3．商业信用旳基本形式是（C）2-72A．银行贷款 B．发行国债 C．商品赊销 D．政府拨款4．体现货币时间价值旳变量是（B）3-85A．物价水平 B．利息 C．货币供应量 D．货币需求量5．人民币汇率采用旳标价措施是（A）4-101A．直接标价法 B．间接标价法 C．美元标价法 D．综合标价法6．由于金融工具交易价格旳波动而给其持有者带来损失旳也许性属于金融工具旳（B）5-120A．信用风险 B．市场风险 C．违约风险 D．流动性风险7．为中央银行宏观金融调控提供场合旳市场是（A）6-131A．货币市场 B．资我市场 C．股票市场 D．期货市场8．短期政府债券发行和流通旳市场是（B）6-131A．票据市场 B．国库券市场 C．资我市场 D．CD市场9．债券旳票面年收益与票面额旳比率是债券旳（D）7-153A．到期收益率 B．持有期收益率 C．现时收益率 D．名义收益率10．某一时点上基金资产旳总市值扣除负债后旳余额是（A）7-175A．基金净值 B．单位净值 C．基金价格 D．基金收益11．下列有关期货合约表述错误旳是（C）8-186A．都是在交易所内进行交易 B．具有很强旳流动性C．可用来套期保值，但不能用来投机D．采用盯市原则，每天进行结算12．负责制定和实行货币政策旳金融机构是（A）9-204A．中央银行 B．商业银行 C．政策性银行 D．专业银行13．巴塞尔银行监管委员会是下列哪家机构领导下旳常设监管机构? （D）9-216 A．世界银行 B．国际货币基金组织C．国际金融公司D．国际清算银行14．代理业务属于商业银行旳（D）10-231A．资本业务 B．资产业务 C．负债业务 D．表外业务15．按质量高下划分旳五类贷款形式是（C）10-227A．正常、关注、次级、呆账、损失 B．正常、次级、关注、呆账、损失C．正常、关注、次级、可疑、损失 D．正常、关注、可疑、呆账、损失16．下列不属于投资银行业务旳是（C）11-252A．证券承销 B. 证券交易 C．代理国库 D．资产管理17．健康保险属于（B）11-259A．财产保险 B．人身保险 C．责任保险 D．保证保险18．提出剑桥方程式旳经济学者是（A）12-270A．马歇尔与庇古 B．凯恩斯 C．欧文费雪 D．弗里德曼19．商品和服务出口减去商品和服务进口等于（C）13-298A．国际收支总差额 B．金融账户差额 C．贸易账户差额 D．常常账户差额20．衡量一国经济在不同步期内所生产和提供旳最后产品和劳务价格总水平变化限度旳经济指标是（C）13-303A．批发物价指数 B．居民消费价格指数C．国民生产总值平减指数 D．收入增长指数二、多选题(本大题共5小题，每题2分，共10分)在每题列出旳五个备选项中至少有两个是符合题目规定旳，请将其选出并将“答题卡”旳相应代码涂黑。

　　通货膨胀对居民生活的影响主要体现在以下几个方面：一是影响居民收入，通货膨胀导致物价上涨，货币购买力下降，居民收入水平下降；二是影响居民消费，通货膨胀导致物价上涨，居民购买力相对下降，消费水平下降；三是影响居民储蓄，通货膨胀导致存款利率低于物价上涨率，居民储蓄存款收益实际为负，储蓄意愿降低；四是影响居民生活水平，通货膨胀导致居民生活水平下降，居民购买力不足，难以满足基本生活需求。

　　大学生个性化消费增多是一种趋势。当前社会、经济飞速发展，各种新的消费品不断增多，流行文化时尚飞速变化，处于校园与社会两者之间的大学生肯定会受影响。目前在大学校园，电脑、手机、CD、MP3、录音笔被称为大学生的“五件武器”。除了实用，这也是一种 表明自己生活优越的炫耀性的东西。现下很大一部分大学生中的“负债消费”表现的典型的超前享乐和及时行乐——其消费项目多半是用于奢侈浪费的非必要生活消耗。如举办生日宴会、打网球、保龄球、上舞厅跳舞、进夜总会唱“卡拉ＯＫ”等。“负债消费”使很多学生耽于物欲，发展严重者轻则引经济纠纷，动武斗殴，影响同窗友谊，重则引发犯罪事件，于社会治安不利。

　　2019年10月全国自考00150《金融理论与实务》真题及标准答案(可编辑)绝密★启用前2019年10月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务(课程代码00150)注意事项:1.本试卷分为两部分，第一部分为选择题，第二部分为非选择题。

　　2020年8月全国自考本科00150《金融理论与实务》笔试线《金融理论与实务》笔试真题完整版

　　第一部分 选择题 一、单项选择题：本大题共20小题，每小题1分，共20分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1.提出布雷顿森林体系具有内在不稳定性的经济学家是（ ）。 A.怀特 B.格雷欣 C.特里芬 D.弗里德曼 2.必须经过承兑才能生效的票据是（ ）。 B.商业汇票 C.商业本票 D.银行本票 3.工商企业间以赊销或预付货款等形式相互提供的信用是（ ）。 A.消费信用 B.银行信用 C.商业信用 D.合作信用 4.与直接融资相比，间接融资的优点不包括（ ）。 A.灵活便利 B.分散投资、安全性高 C.具有规模经济 D.投资收益高 5.无偿还期限的金融工具是（ ）。 A.银行定期存款 B.股票 C.商业票据 第2页共6页

　　D.国库券 6.下列直接影响回购利率水平的因素是（ ）。 A.证券的票面额 B.证券票面利率 C.证券期限 D.回购期限 7.直接为工商企业提供融资服务的业务是（ ）。 A.票据贴现 B.同业拆借 C.转贴现 D.再贴现 8.表示股价强烈涨势的K线是（ ）。 A.T形线 B.十字星线 C.光头光脚大阳线 D.带上下影线.判断基金业绩的关键指标是（ ）。 A.规模 B.期限 C.净值 D.净值增长能力 10.最早出现的金融期权品种是（ ）。 A.利率期权 B.股票期权 C.外汇期权 D.股指期权 11.现代金融体系中处于核心地位的金融机构是（ ）。 A.中央银行 B.保险公司 C.政策性银行 第3页共6页

　　D.投资银行 12.有“央行的央行”之称的国际金融机构是（ ）。 A.国际货币基金组织 B.国际金融公司 C.世界银行 D.国际清算银行 13.全球第一家互联网银行诞生于（ ）。 A.英国 B.美国 C.德国 D.意大利 14.因不完善的内部程序使商业银行发生的损失属于（ ）。 A.信用风险 B.市场风险 C.操作风险 D.声誉风险 15.长期次级债务属于商业银行的（ ）。 A.附属资本 B.核心资本 C.账面资本 D.实收资本 16.投资银行最为传统和基础的业务是（ ）。 A.资产管理业务 B.并购业务 C.证券承销业务 D.证券交易与经纪业务 17.某日炸雷击断小王房屋后面的一棵大树，大树压倒房屋导致小王的电视机损坏。依据保险的近因原则，该电视机损坏的近因是（ ）。 A.雷击 B.大树折断 第4页共6页

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